Politica KYC e AML

In pratica, KYC presso Scatto Rendivo significa che raccogliamo e confermiamo una piccola serie di informazioni di base su di te: il tuo nome legale completo, la tua data di nascita, il tuo paese di residenza, i tuoi dati di contatto e il metodo di pagamento che intendi utilizzare. Confrontiamo i dettagli che hai digitato nel modulo di iscrizione con i dettagli mostrati nei documenti che carichi.

Cosa non facciamo

Non ti chiediamo la tua password di online banking, il tuo PIN completo della carta, o l'accesso remoto al tuo dispositivo. Nessun membro del nostro team chiederà mai queste informazioni. Qualsiasi messaggio che lo fa non proviene da noi e deve essere segnalato attraverso il modulo di abuso.

I controlli AML sono più ampi di un semplice controllo d'identità una tantum. Includono la classificazione del rischio dei nuovi account, lo screening delle sanzioni e delle persone politicamente esposte, i limiti sui modelli di finanziamento insoliti, la conservazione dei registri, l'escalation interna dell'attività sospetta e, dove la legge applicabile lo richiede, la segnalazione all'autorità competente.

Quando le regole AML e un'istruzione del cliente entrano in conflitto, le regole AML hanno priorità. Ciò può significare una transazione ritardata, una richiesta di documenti aggiuntivi, o un account limitato fino a quando la questione non sia risolta.

1. 01

   Obbligo legale

   I servizi che detengono o trasmettono fondi dei clienti sono generalmente tenuti a identificare i loro clienti prima di fornire il servizio. Questo non è facoltativo e si applica a ogni account senza eccezione.

2. 02

   Protezione del tuo denaro

   La verifica lega un account a un proprietario identificabile. Rende molto più difficile l'acquisizione di account, e significa che i prelievi possono essere inviati solo a un metodo di pagamento provato come appartenente a te.

3. 03

   Mantenere la piattaforma pulita

   Lo screening mantiene le parti sanzionate e l'attività anonima di shell lontane dalla piattaforma, il che protegge tutti gli altri clienti che la utilizzano.

4. 04

   Pagamenti più rapidi in seguito

   Un account verificato preliminarmente non deve subire controlli al momento del prelievo, quando i ritardi sono meno graditi.

1. Documento d'identità

Un documento rilasciato da un'autorità governativa che mostra la tua fotografia, il tuo nome completo, la data di nascita, il numero del documento e la data di scadenza. I tipi comunemente accettati sono un passaporto, una carta d'identità nazionale o una patente di guida dove rilasciata come documento d'identità fotografico. Il documento deve essere valido e non scaduto.

2. Prova del domicilio

Un documento recente, solitamente rilasciato negli ultimi mesi, che mostra il tuo nome e il tuo indirizzo residenziale come appare nel tuo account. Esempi tipici sono un estratto conto dei servizi, un estratto conto bancario o di carta, un avviso fiscale locale o municipale, o una lettera ufficiale di un'autorità pubblica. Le caselle postali e gli indirizzi appartenenti a terzi non sono accettati.

3. Prova del metodo di pagamento

Evidenza che lo strumento di finanziamento ti appartiene. Per una carta, normalmente è un'immagine della carta che mostra il tuo nome, le prime sei e le ultime quattro cifre e la data di scadenza, con le cifre rimanenti e il codice di sicurezza coperte. Per un trasferimento da un conto bancario, è un estratto conto o una conferma a tuo nome che mostra l'identificativo del conto. Per un portafoglio elettronico, uno screenshot del profilo dell'account che mostra il tuo nome e l'identificativo dell'account.

Formati e dimensione del file

I limiti di caricamento, i tipi di file accettati e le richieste di documenti aggiuntive sono mostrati nell'area di verifica del tuo account. I documenti in una lingua diversa dalla lingua dell'account possono richiedere una traduzione; il team di conformità ti comunicherà se questo vale per te.

1. 01

   Registrati

   Crea l'account con il tuo vero nome legale, la data di nascita, il paese di residenza, l'email e il numero di telefono. I dettagli che non corrispondono ai tuoi documenti sono la causa più comune di ritardo.

2. 02

   Conferma i dettagli di contatto

   Conferma il tuo indirizzo email e, se richiesto, il tuo numero di telefono. Questo prova che i canali di contatto ti appartengono.

3. 03

   Carica il tuo documento d'identità

   Carica le pagine che contengono la tua fotografia e i tuoi dati personali. Alcuni controlli includono un breve passaggio di vivacità o un selfie per confermare che il documento appartiene alla persona che lo tiene.

4. 04

   Carica la prova del domicilio

   Carica un documento recente idoneo a tuo nome all'indirizzo in archivio.

5. 05

   Conferma il metodo di pagamento

   Fornire la prova dello strumento che utilizzerai per finanziare e ricevere i prelievi.

6. 06

   Screening e revisione

   Il nostro team di conformità esamina il file, esegue gli screening di sanzioni e rischio richiesti, e approva l'account o richiede una correzione.

7. 07

   Conferma

   Ricevi una notifica una volta che lo stato dell'account cambia. Lo stato attuale è sempre visibile nell'area di verifica del tuo account.

I tempi di revisione dipendono dal volume, dalla qualità dei caricamenti e dal fatto che venga attivato uno screening aggiuntivo. La finestra di elaborazione applicabile al tuo account, insieme allo stato attuale di ogni documento, è mostrata nell'area del tuo account - questa cifra pubblicata è quella su cui fare affidamento, non alcuna cifra citata altrove.

• I caricamenti chiari, completi e non modificati vengono esaminati più velocemente.
• Le richieste presentate al di fuori dell'orario lavorativo vengono messe in coda per il prossimo giorno lavorativo.
• La revisione migliorata, ove richiesta, aggiunge tempo e ti viene comunicata.

Se una decisione non è chiara, contattare il supporto e chiedere il motivo. Ove la legge ce lo consenta, forniremo spiegazioni.

Cosa viene monitorato

Schemi di finanziamento e prelievo, variazioni dello strumento di pagamento, variazioni del paese o dei dati di contatto, attività che non corrisponde al profilo fornito all'iscrizione, e qualsiasi attività segnalata dai nostri strumenti di screening.

Cosa può accadere di conseguenza

• Una richiesta di documenti aggiornati o una spiegazione della fonte dei fondi.
• Un blocco temporaneo di una specifica transazione mentre viene esaminata.
• Regolazione dei limiti pubblicati nel vostro account.
• Restrizione o chiusura dell'account ove la legge lo richieda.

Registrazioni

I dati di identificazione e i registri delle transazioni sono conservati per il periodo richiesto dalla legge applicabile dopo la fine della relazione, e sono gestiti in conformità alla nostra Informativa sulla privacy. In determinate circostanze la legge ci impedisce di comunicare al cliente che una segnalazione è stata effettuata.

• Fornisci informazioni accurate, attuali e complete, e mantienile aggiornate.
• Utilizza solo i tuoi fondi e i tuoi strumenti di pagamento - mai quelli di terzi.
• Mantieni un solo account e conserva le tue credenziali in modo riservato.
• Rispondi alle richieste di documenti entro il termine indicato nella richiesta.
• Informaci tempestivamente se cambi paese di residenza, nome legale o metodo di pagamento.
• Segnala immediatamente qualsiasi sospetto accesso non autorizzato al tuo account.

La presentazione di documenti falsificati o alterati è una questione grave. Comporta la chiusura dell'account e, ove richiesto dalla legge applicabile, la notifica all'autorità competente.

Licenze e informazioni normative